Kennen Sie den BeitragsCheck schon?

Der VEMA-BeitragsCheck kann Ihnen und Ihren Mandanten ein sinnvoller Helfer sein

Kommt Ihnen das auch bekannt vor?

Sie haben gerade ein angenehmes Gespräch mit potenziellen Neukunden und bei der Frage nach den aktuellen Versicherungsunterlagen kommt der Kunde ins Schwitzen, weil die übersichtliche Ablage in einem Ordner bisher nicht so wirklich sein Ding war. Da wurde bisher ganz flexibel in Schubladen oder Schrankfächern gesammelt. Deshalb sind die Unterlagen weder sortiert noch vollständig – leider kommt das weit häufiger vor, als man sich überhaupt vorstellen möchte.

Die Folge dessen ist zwangsläufig, dass schlimmstenfalls zu manchen Versicherungen überhaupt keine Unterlagen vorliegen oder zumindest die auffindbaren Schreiben nicht so aktuell sind, dass die ausgewiesenen Beiträge dem gegenwärtigen Stand der Dinge entsprechen.

Die Hürden, die Sie überwinden müssen, sind offensichtlich: Für die Erstellung von alternativen Versicherungsangeboten stochern Sie prämienmäßig im Nebel und noch wesentlich eklatanter: Wie können Sie Kundenverträge in Ihren Bestand holen, von denen Sie keine Kenntnis haben?

Mit dem VEMA-BeitragsCheck geben wir Ihnen eine Option an die Hand, die Ihnen helfen kann, unbekannte Verträge Ihres Kunden aufzuspüren und für alle Verträge die aktuellen Beiträge zu erfahren. Doch nicht nur Sie als Makler können vom BeitragsCheck profitieren – auch Ihren Kunden können Sie damit mitunter einen Mehrwert bieten.

Wie funktioniert das?

Sie stellen Ihrem Kunden die extra für diesen Zweck entwickelte BeitragsCheck-Landingpage zur Verfügung, welche nach höchsten Sicherheitsrichtlinien programmiert und individuell auf Ihr Unternehmen gelabelt wurde. Hier brauchen dann nur noch die Kontodaten eingegeben werden und schon erhält Ihr Kunde eine Auflistung der Umsätze der vergangenen zwölf Monate, welche an Versicherungen geflossen sind. Diese Aufstellung der Abbuchungen kann er Ihnen dann zukommen lassen und Sie haben direkt eine Zusammenstellung aller Positionen mit Empfänger, Vertragsnummer und Beitragshöhe. So sehen Sie beispielsweise auch die Auslandsreisekrankenversicherung, an die Ihr Mandant sich gar nicht mehr erinnern konnte.

Voraussetzung für die Vollständigkeit der Daten ist es, dass die kontoführende Bank Ihres Kunden den lückenlosen Datenabruf für ein ganzes Jahr zulässt. Leider bieten dies noch nicht alle Banken in Deutschland an, doch in der letzten Zeit erklären sich immer mehr Kreditinstitute dazu bereit. Aktuell wird diese Funktion unter anderem von folgenden Banken unterstützt:

• Sparkassen
• viele Volks- und Raiffeisenbanken
• Commerzbank
• comdirekt Bank
• verschiedene Landesbanken
• TARGOBANK
• UniCredit Bank – HypoVereinsbank
• DKB
• und viele mehr…

Doch nicht nur für Sie kann der BeitragsCheck gerade zu Beginn einer Kundenbeziehung einen Mehrwert bieten. Auch Ihr Mandant kann die Umsatzaufstellung beispielsweise für die jährliche Steuererklärung nutzen und ggf. so die Zusammenstellung der Daten für das Finanzamt vereinfachen. Sie sehen also, dass der BeitragsCheck im manchen Situationen eine sinnvolle Unterstützung sein kann.

Weitere Informationen finden Sie auf dieser Seite im VEMAextranet.