Clever Arbeiten mit XEMPUS
Mit Xempus wird bAV-Beratung spielend leicht. Wir zeigen Ihnen, wie das konkret funktioniert
Xempus bietet eine große Spielwiese an Funktionen und Tools, welche Ihnen die bAV-Beratung vereinfachen. Angefangen von der Verwaltung Ihrer Kunden, Beratungstools und der Angebotserstellung. Im Folgenden möchten wir Ihnen gerne ein paar Funktionen vorstellen, die Ihnen in der Praxis sicherlich von Nutzen sein werden.
Rentenschätzung
Über das Programm haben Sie die Möglichkeit, die zu erwartende Rente Ihres Kunden zu berechnen. Hierfür bietet Ihnen Xempus drei unterschiedliche Varianten an:
- Grobe Rentenschätzung
- Persönliche Rentenschätzung
- Schätzung mit Renteninformation
Wie Sie sich sicher vorstellen können, liegt der größte Unterschied der drei Varianten in der Genauigkeit der Schätzung.
Hierbei ist die Schätzung basierend auf der Renteninformation natürlich die präziseste. Aber sind wir mal ehrlich: Wie viele Kunden haben diese tatsächlich immer bei einem Beratungsgespräch parat?
Während die grobe Rentenschätzung als Grundlage unter anderem das Gehalt, das Alter sowie die aktuelle Steuerklasse heranzieht, berücksichtigt die persönliche Rentenschätzung weitere Faktoren wie die bisher eingezahlten Jahre in die GRV, die angenommene Inflation und eine angenommene Rentenanpassung.
Vorteil in der Praxis:
Sie können dem Kunden direkt zeigen, was er grob an Rente erwarten kann und welche Versorgungslücke sich hieraus ergibt, die es zu schließen gilt.
Sie finden die Funktion innerhalb der Arbeitnehmerberatung unter dem Punkt “Versorgungslücke“
Gehaltsabrechnungen in “Echtzeit”
Eine weitere tolle Funktion bietet der Vergleich der Gehaltsabrechnungen (auf der linken Seite ohne bAV – auf der rechten Seite mit bAV). So kann der Kunde sofort erkennen, wieviel er durch die Gehaltsumwandlung netto ausbezahlt bekommt.
Der Clou: Sie können den Eigenbeitrag mittels Schieberegler in Echtzeit verschieben, wodurch auch die Werte auf der Gehaltsabrechnung sofort angepasst werden.
So können Sie dem Kunden zusätzlich zeigen, welche Auswirkungen eine Anpassung des Beitrages hat.
Sie finden die Funktion ebenfalls innerhalb der Arbeitnehmerberatung unter dem Punkt “Vergleich“.
Rendite
Wenn Sie Ihrem Kunden nun den Bedarf aufgezeigt haben und inwieweit sich eine Entgeltumwandlung auf seine Gehaltsabrechnung auswirkt, können Sie Ihrem Kunden noch aufzeigen, welche Rendite er über die Laufzeit anhand seines persönlichen Eigenbeitrags erwarten kann.
Über den Regler rechts oben können Sie Auswählen, ob Sie die garantierte oder die prognostizierte Wertentwicklung angezeigt bekommen möchten.
Die Funktion ist innerhalb der Auswertung unter dem Punkt “Rendite” zu finden.
Da gibts noch so viel mehr…
All die Möglichkeiten von Xempus aufzuzeigen würde sicherlich den Rahmen sprengen. Wir können Ihnen daher nur ans Herz legen, sich mit dem Programm näher vertraut zu machen. Über Ihren VEMA-Zugang bieten wir Ihnen die Möglichkeit, Xempus kostenfrei zu nutzen. Alle Infos hierzu finden Sie auf dieser Infoseite im VEMAextranet.
Dort hinterlegt finden Sie zudem zwei Schulungsvideos, die Ihnen die wichtigsten Funktionen in Kürze erläutern.
Bei Fragen sind wir gerne für Sie da. Wir wünschen Ihnen viel Erfolg.