Es wird Zeit, sich zu verabschieden!
Was es ist und was es war, das wird uns erst beim Abschied klar – die VEMA-Fondspolice sagt ade!
Es war im Jahr 2019, als die VEMA-Fondspolice das Licht der Welt erblickte. Aufgrund der langjährigen, vertrauensvollen und erfolgreichen Zusammenarbeit wurde mit der Barmenia ein Herzensprojekt unserer Vorstände verwirklicht. Die VEMA-Fondspolice bietet derart flexible Gestaltungsmöglichkeiten, die man ansonsten nur sehr schwerlich am Markt gebündelt in nur einem Produkt vorfinden kann. Besonders der günstige Policenmantel, der drei unterschiedliche Coutagemodelle zur Auswahl bietet, ist hervorzuheben.
Doch nun ist es vorbei! Bis zum 31.12.2024 können noch Berechnungen und Anträge mit Beginn bis zum 01.06.2025 erstellt werden, welche bis zum 31.01.2025 vom Versicherer angenommen werden.
Immer wenn ein Produkt eingestellt wird, stellen sich einem Makler unzählige Fragen zum weiteren Vorgehen und zur Handhabe des Bestandes in Zukunft. Die wichtigsten dieser Fragen haben wir bereits mit der BarmeniaGothaer klären können und möchten Ihnen diese Erkenntnisse gerne mitteilen.
Die dringendste Frage ist die nach dem “warum?“. Warum wird das das Neugeschäft für die VEMA-Fondspolice eingestellt? Aufgrund der Fusion der Barmenia und der Gothaer werden einige Prozesse und Strukturen angepasst. Vor dem Hintergrund der Wohlverhaltensthematik vereinheitlichen die Versicherer ihre Kostenkalkulation was dazu führt, dass die VEMA-Fondspolice in der bisherigen Form nicht fortgeführt werden kann.
Für den Bestand sind keine Änderungen geplant! Bestehende Verträge werden rechtlich und technisch wie bisher weitergeführt. Ein externer Run-off ist nicht geplant. Die Verträge werden zunächst weiterhin im Verwaltungssystem der Barmenia geführt. In Zukunft wird es eine Migration der Systeme ins Gothaer-System geben.
BarmeniaGothaer sichert allen Bestandskunden weiterhin zu, die Qualität der Fondslisten stetig zu überprüfen und bei Bedarf anzupassen.
Zudem wird nun an einer einheitlichen Lösung für die beiden Altbestände der Barmenia und der Gothaer gearbeitet, um die technische Anbindung an ein Makler-CRM zu verwirklichen. Ziel soll es sein, dass die Stände der Bestandsverträge online einzusehen und Self-Services wie Fondswechsel oder Zuzahlungen einfach von statten gehen.
BarmeniaGothaer gibt VEMA-Maklern die Zusicherung, dass es keine Verschlechterung geben wird und schließt Verschlechterungen sogar explizit aus!
Die Courtagevereinbarungen bleiben bestehen und alle vertraglichen Regeln bleiben bestehen. Das gilt im Besonderen auch für mögliche Zuzahlungen Ihrer Kunden, die im bisherigen Rahmen weiter auf Basis der gültigen Courtagevereinbarung vergütet werden. Dies schließt zudem auch Verträge mit laufender Courtagezahlung mit ein – es wird keine Änderung geben, weder bei der Auszahlung noch bei der Technik und der Abrechnung.
Wir hoffen, es konnten die wichtigsten und brennendsten Fragen geklärt werden. Nun liegt es an Ihnen! Noch haben Sie etwas Zeit und die Möglichkeit, für Ihre Kunden oder für sich selbst eine tolle Vorsorgelösung mit – je nach Konstellation – dem günstigsten uns bekannten Policenmantel Deutschlands zu sichern. Nutzen Sie die Chance! Auf dieser Infoseite finden Sie sämtliche wichtige Informationen zur VEMA-Fondspolice inkl. dem Angebotsrechner.
Wenn Sie noch Fragen zur Fondspolice haben, so melden Sie sich doch einfach bei unserem Maklerservice!