Die Vema-Portfolios im Backtest
Die holprige wirtschaftliche Erholung nach Corona geht nicht spurlos an den Aktienmärkten vorbei. Wir zeigen, wie sich die VEMA-Fondspolicen-Portfolios geschlagen haben
Corona, der Ukraine-Konflikt und nun die Finanzkrise: All diese Situationen gehen nicht spurlos an den Finanzmärkten vorbei und haben somit auch direkten Einfluss auf die Fondsportfolios der Sparer.
In unserer VEMA-Fondspolice haben wir eigens aufgelegte Fondsportfolios. Wir wollten wissen, wie sich diese in solch herausfordernden Zeiten schlagen und wie sie sich über die Zeit entwickelt haben.
Backtest
Parameter:
- Einmalanlage: 100.000 Euro
- Vergleich mit: DAX (im Chart blau dargestellt)
- Portfolios: Verlauf grün dargestellt
- *Perf: = Performance; Vola: = Volatilität
- * Die Bilder zeigen jeweils den fünfjährigen Chartverlauf
Portfolio: ETF – Risikoklasse 2+3
Zeitraum |
DAX |
Portfolio: ETF 2+3 |
5 Jahre (01.05.2018 – 01.05.2023) |
Perf: 24,57 % Vola: 17,85 % |
Perf: 15,56 % Vola: 6,02 % |
3 Jahre (01.05.2020 – 01.05.2023) |
Perf: 46,83 % Vola: 16,94 % |
Perf: 10,82 % Vola: 5,90 % |
1 Jahr (01.05.2022 – 01.05.2023) |
Perf: 14,20 % Vola: 16,33 % |
Perf: -2,73 % Vola: 7,64 % |
Portfolio: ETF – Risikoklasse 4+5
Zeitraum |
DAX |
Portfolio: ETF 4+5 |
5 Jahre (01.05.2018 – 01.05.2023) |
Perf: 24,57 % Vola: 17,85 % |
Perf: 37,26 % Vola: 11,43 % |
3 Jahre (01.05.2020 – 01.05.2023) |
Perf: 46,83 % Vola: 16,94 % |
Perf: 31,49 % Vola: 9,96 % |
1 Jahr (01.05.2022 – 01.05.2023) |
Perf: 14,20 % Vola: 16,33 % |
Perf: -2,33 % Vola: 11,02 % |
Portfolio: Gemanagte Fonds – Risikoklasse 2+3
Zeitraum |
DAX |
Portfolio: Gemanagt 2+3 |
5 Jahre (01.05.2018 – 01.05.2023) |
Perf: 24,57 % Vola: 17,85 % |
Perf: 32,84 % Vola: 7,13 % |
3 Jahre (01.05.2020 – 01.05.2023) |
Perf: 46,83 % Vola: 16,94 % |
Perf: 15,79 % Vola: 7,25 % |
1 Jahr (01.05.2022 – 01.05.2023) |
Perf: 14,20 % Vola: 16,33 % |
Perf: -3,95 % Vola: 8,76 % |
Portfolio: Gemanagte Fonds – Risikoklasse 4+5
Zeitraum |
DAX |
Portfolio: Gemanagt 4+5 |
5 Jahre (01.05.2018 – 01.05.2023) |
Perf: 24,57 % Vola: 17,85 % |
Perf: 50,92 % Vola: 9,12 % |
3 Jahre (01.05.2020 – 01.05.2023) |
Perf: 46,83 % Vola: 16,94 % |
Perf: 27,09 % Vola: 8,89 % |
1 Jahr (01.05.2022 – 01.05.2023) |
Perf: 14,20 % Vola: 16,33 % |
Perf: -3,36 % Vola: 10,12 % |
Portfolio: Fondsauswahl 2021
Zeitraum |
DAX |
Portfolio: Fondsauswahl 2021 |
5 Jahre (01.05.2018 – 01.05.2023) |
Perf: 24,57 % Vola: 17,85 % |
Perf: 47,08 % Vola: 11,73 % |
3 Jahre (01.05.2020 – 01.05.2023) |
Perf: 46,83 % Vola: 16,94 % |
Perf: 29,74 % Vola: 11,16 % |
1 Jahr (01.05.2022 – 01.05.2023) |
Perf: 14,20 % Vola: 16,33 % |
Perf: -0,56 % Vola: 12,24 % |
Portfolio: Nachhaltigkeit
Zeitraum |
DAX |
Portfolio: Nachhaltigkeit |
5 Jahre (01.05.2018 – 01.05.2023) |
Perf: 24,57 % Vola: 17,85 % |
Perf: 23,68 % Vola: 10,44 % |
3 Jahre (01.05.2020 – 01.05.2023) |
Perf: 46,83 % Vola: 16,94 % |
Perf: 12,91 % Vola: 11,49 % |
1 Jahr (01.05.2022 – 01.05.2023) |
Perf: 14,20 % Vola: 16,33 % |
Perf: -6,70 % Vola: 12,73 % |
Fazit
Unsere Portfolios konnten überwiegend die Performance des DAX schlagen. Das zeigen vor allem die Charts der letzten fünf Jahre. Im kurzfristigen Betrachtungszeitraum gehen die Trends stärker auseinander, was jedoch kein Grund zur Beunruhigung ist. Schließlich haben die oben angesprochenen Krisen seit drei Jahren für ordentlich Chaos an den Börsen gesorgt und das über alle Aktien und Indizes gleichermaßen hinweg.
Entscheidend bei dem Aufbau einer Altersvorsorge ist unter anderem die Anlagedauer und der Ausstiegszeitpunkt. Wertentwicklungen der vergangenen Jahre sind natürlich nie ein Garant für die Zukunft, dennoch kann man vieles daraus ableiten. Und wenn uns die Renditedreiecke der großen Indizes eines belegen, dann, dass bei genügend langen Laufzeiten ein Verlust sehr unwahrscheinlich ist.
Wer sich dennoch nicht allein darauf verlassen will, ist mit einem Ablaufmanagement gut beraten. Es hilft, die Auswirkungen von Börsentiefs kurz vor Renteneintritt abzumildern, indem es die erwirtschafteten Gewinne nach und nach in risikoärmere Anlagen umschichtet.